[Finance시리즈4] 뉴욕 규제 당국이 Robinhood Crypto에게 3천만 달러의 암호 화폐 규제 벌금을 부과하다

Robinhood Crypt는 은행 비밀법/자금세탁 방지 의무 및 사이버 보안 분야에서의 중대한 불이행에 대해 뉴욕 주에 3,000만 달러의 벌금을 납부할 예정입니다. 처벌 외에도, RHC는 합의의 일부로 주 컴플라이언스와 교정 노력에 대한 포괄적인 평가를 수행할 독립 컨설턴트를 상주 인력으로 보유해야 합니다.

Robinhood Crypto LLC는 “컴플라이언스 프로그램의 상당한 측면을” 모회사와 계열사에 의존하고 있었는데, 이러한 접근 방식 때문에 허가된 가상화폐 비즈니스에 적용되는 위험을 해결하지 못함으로써 문제가 발생되었다고 오늘 뉴욕 주 규제 당국이 밝혔습니다.

Robinhood Markets Inc.는 암호 화폐 부문과 관련하여 자금세탁 방지 및 사이버 보안 회계감사 불이행에 대해 뉴욕 금융 감독청과 3,000만 달러의 위약금을 지급하기로 합의했습니다. DFS는 Robinhood Crypto가 재정적 처벌 외에도 주 회계감사와 보완 노력을 평가할 독립적인 컨설턴트를 고용해야 한다고 밝혔습니다.

DFS가 발행한 동의명령에 따르면, Robinhood Crypto의 자금세탁 방지 회계감사 프로그램은 인력이 부족했고, 최고 회계 감사 책임자는 적절한 컴플라이언스 지원을 받지 못했습니다. 최고 회계감사 책임자는 암호화폐 단위의 자금세탁 방지 프로그램 관리를 모회사 금융범죄팀에 전적으로 의존했고, 모회사는 적절한 회계감사 지원을 제공할 인력이 부족했습니다.

또한 이 명령에 따르면 사이버 보안 프로그램 전담 내부 직원 없이 모회사에 의존했으며, 모회사의 정책은 해당 주의 요구 사항을 완전히 준수하지 않았습니다. RHC는 이후 사이버 보안에 추가 자원을 투입했으며, DFS 조사가 이미 진행 중이었던 2020년 11월 암호화폐 부문에 특화된 서면 정책과 절차가 채택됐다고 명령문은 밝혔습니다.

DFS 책임자인 Adrienne A. Harris는 " Robinhood Crypto는 사업이 성장하면서 회계감사 문화를 개발하고 유지하기 위해 적절한 리소스와 관심을 투입하지 못했다, 뉴욕주에서 허가 받은 모든 가상화폐 업체는 기존 금융서비스 업체와 동일한 자금세탁방지, 소비자보호, 사이버보안 규제의 대상이다.” 라고 말했습니다.

Robinhood는 이메일로 보낸 성명에서 합의를 마무리하게 되어 기쁘고, 회계감사 프로그램을 구축하는 데 "상당한 진전을 이뤘다"고 전했습니다.

동의명령에 따르면, Robinhood Crypto 문제는 직원 배치 문제와 별개로 경고량이 500% 이상 증가한 기간인 2019년과 2020년 내내 거래 모니터링 프로그램 수동 시스템에 의존하면서 악화되었습니다. 비슷한 규모의 거의 모든 기관들은 어느 정도의 자동 모니터링을 수행하며, 2019년 말에 고용된 외부 컨설턴트는 자동화된 프로그램의 부족을 약점으로 파악했다고 전했습니다. 2021년 4월까지 자금세탁 방지 소프트웨어 프로그램은 시작조차 하지 않았습니다.

또한 감사인들은 Robinhood Crypto가 보고서를 생성하기 위해 "매우 높고 임의적인 한계 금액"인 25만 달러를 사용했다는 것을 발견했습니다. 조사 기간 중 의심스러운 활동 신고 접수는 단 두 건에 불과했습니다.

동의명령에 따르면, Robinhood Crypto가 모회사에 지원을 의존한 상황에서도, 암호화폐 부문 최고 회계감사 책임자는 Robinhood Markets의 법률·회계감사 임원이 아닌 자회사 제품 운영 책임자에게 보고했습니다. 최고 회계감사 책임자는 또한 이사회 공식 보고나 모회사 및 계열사의 독립 감사 또는 리스크 위원회에 참여하지 않았다고 전했습니다.

 DFS 명령은 "Robinhood Crypto가 수행한 "기업 수준의 회계감사 노력이 의미 있는 역할을 하지 못했으며, 결과적으로 직원 및 리소스에 영향을 미치거나 [DFS] 규정을 완벽하게 준수하는 조치를 적시에 적절하게 채택할 수 있는 능력이 부족했다"고 밝혔습니다.

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